第326章 古民的尽职调查清单

第326章古民的尽职调查清单

挂断与张勇的通话，古民没有立即开始查询。

他先给自己倒了杯水，坐在桌前，闭上眼睛，让呼吸平复。

介入家族成员的婚前背景调查，这远比他处理任何一个外部客户的财务咨询都要复杂、敏感，且充满道德与情感上的张力。

他理解张勇的挣扎与恐惧，也深知自己此刻的行为一旦泄露，将可能引发的家族地震。

但张勇那句带着颤抖的“查”

，以及之前所有指向潜在风险的信号，让他无法袖手旁观。

这不仅是帮助表哥规避个人风险，从更广义上说，这正是一个财务健康顾问在面对“重大人生财务决策”

时，应秉持的审慎原则的极端体现——婚姻，无疑是普通人一生中最重要的财务合并与风险绑定事件之一。

他需要一份“清单”

，一份系统、冷静、聚焦于公开可得信息，却能拼凑出企业基本健康度和风险轮廓的“尽职调查清单”

。

这份清单的目的，不是挖掘商业机密，而是通过合法公开的碎片信息，验证或排除那些已经在张勇描述中浮现的红色警报。

古民打开一个新的文档，开始构建他的调查框架。

他将其命名为“非侵入式企业基础健康度筛查清单”

，并标注“仅限风险评估参考，不作决策依据”

。

清单分为几个层次，从基础信息到风险深挖，层层递进：

第一层：基础身份与存续状态

1.工商信息核查：通过国家企业信用信息公示系统、天眼查、企查查等平台，查询“富达建材有限公司”

的准确工商注册信息。

包括：统一社会信用代码、法定代表人（是否为林国富）、注册资本（认缴与实缴情况）、成立日期、经营范围、股东及出资信息、主要人员（董事、监事、高管）等。

这是确认企业法律主体存在和基本结构的起点。

2.经营状态：确认企业目前是“在业”

、“存续”

，还是“吊销”

、“注销”

或“清算”

。

有无经营异常记录（如地址异常、未按规定公示年报等）。

3.历史变更：查看企业是否有过频繁的法定代表人、股东、注册资本变更，特别是近期有无异常变更（如减资、股东退出、法定代表人频繁更换），这可能暗示内部动荡或风险转移。

第二层：司法与经营风险

1.法律诉讼：查询企业作为被告或原告的涉诉案件。

重点关注：案件数量、类型（买卖合同纠纷、借款合同纠纷、民间借贷纠纷、劳动争议等）、涉诉金额、案件状态（审理中、已判决、已执行）。

大量作为被告的欠款、借贷纠纷，是现金流紧张的强烈信号。

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